Cashflow Projektion
Planen Sie Ihre Liquidität und visualisieren Sie Ihre Cashflow-Entwicklung
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12-Monats Cashflow-Projektion
Cash-Quellen (12 Monate)
Cash-Verwendung (12 Monate)
Cashflow-Projektion verstehen
Cashflow vs. Gewinn: Cashflow zeigt die tatsächlichen Geldbewegungen, während Gewinn eine buchhalterische Größe ist. Ein profitables Unternehmen kann Liquiditätsprobleme haben, wenn Kunden spät zahlen oder hohe Investitionen anstehen.
Liquiditätskennzahl: Diese Kennzahl zeigt, wie viele Monate Sie Ihre laufenden Kosten mit Ihrer durchschnittlichen Cashposition decken können. Ein Wert über 3 gilt als gesund, über 6 als sehr sicher.
Burn Rate: Die Burn Rate beschreibt, wie schnell ein Unternehmen Cash verbrennt, wenn die Ausgaben die Einnahmen übersteigen. Besonders wichtig für Start-ups zur Planung der nächsten Finanzierungsrunde.
Cashflow-Planung: Eine vorausschauende Cashflow-Planung hilft, Liquiditätsengpässe frühzeitig zu erkennen und Gegenmaßnahmen einzuleiten: Kreditlinien, Zahlungsziele anpassen oder Investitionen verschieben.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der Unterschied zwischen Cashflow und Liquidität?
Cashflow beschreibt die Geldbewegungen über einen Zeitraum (Ein- und Auszahlungen), während Liquidität den aktuellen Bestand an verfügbaren Zahlungsmitteln beschreibt. Guter Cashflow führt zu hoher Liquidität.
Wie kann ich meinen Cashflow verbessern?
Verbessern Sie Ihren Cashflow durch: schnellere Rechnungsstellung, kürzere Zahlungsziele, Mahnwesen optimieren, längere Zahlungsziele bei Lieferanten aushandeln, Lagerbestände reduzieren und unnötige Ausgaben streichen.
Welche Cashflow-Kennzahlen sind am wichtigsten?
Die wichtigsten Kennzahlen sind: operativer Cashflow (aus Geschäftstätigkeit), Free Cashflow (nach Investitionen), Cashflow-Marge (Cashflow/Umsatz) und die Cash Conversion Rate (wie schnell Umsatz zu Cash wird).
Wie oft sollte ich meine Cashflow-Projektion aktualisieren?
Aktualisieren Sie Ihre Cashflow-Projektion mindestens monatlich. Bei knapper Liquidität oder in Wachstumsphasen empfiehlt sich eine wöchentliche Aktualisierung. Vergleichen Sie Ist-Werte mit Projektionen und passen Sie Annahmen an.
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